الترخيص التجريبي (Sandbox) كخطوة أولى
نساعد الشركات الناشئة على فهم متطلبات الترخيص التجريبي أمام ساما، وهو مسار يتيح اختبار النموذج التجاري في بيئة رقابية محدودة قبل الانتقال للترخيص الدائم الكامل والأكثر صرامة.
الانتقال من الترخيص التجريبي للترخيص الدائم
نساعد الشركات التي أثبتت نجاح نموذجها ضمن الترخيص التجريبي على التقديم للترخيص الدائم، بما يشمل استيفاء متطلبات رأس المال والحوكمة والأنظمة التقنية الأكثر صرامة.
الامتثال لأنظمة الدفع الإلكتروني
نساعد شركات الدفع الإلكتروني على فهم والامتثال للأنظمة الخاصة بهذا القطاع، بما يشمل متطلبات حماية أموال العملاء وفصلها عن أموال الشركة التشغيلية.
الامتثال لأنظمة الإقراض الجماعي
نساعد منصات الإقراض الجماعي على فهم متطلبات الترخيص والامتثال الخاصة بهذا النموذج، بما يشمل حدود مبالغ الإقراض ومتطلبات الإفصاح للمقرضين والمقترضين.
مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تخضع شركات الفنتك لالتزامات صارمة في التحقق من هوية العملاء ومراقبة المعاملات المشبوهة، ونساعدها على تصميم سياسات داخلية متوافقة مع متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
حماية بيانات العملاء المالية
نساعد شركات الفنتك على تصميم سياسات حماية بيانات تتوافق مع نظام حماية البيانات الشخصية، نظراً لحساسية البيانات المالية التي تتعامل معها هذه الشركات تحديداً.
عقود الشراكة مع البنوك التقليدية
نساعد شركات الفنتك على صياغة ومراجعة عقود الشراكة مع البنوك التقليدية، والتي أصبحت نموذجاً شائعاً لتقديم خدمات مالية مبتكرة ضمن إطار رقابي متوافق.
جمع رأس المال والاستثمار في شركات الفنتك
نساعد شركات الفنتك الناشئة على هيكلة جولات جمع رأس المال بما يراعي المتطلبات التنظيمية الخاصة بهذا القطاع، بالتنسيق مع خدماتنا في مجال الاستثمار ورأس المال الجريء.
حماية المستهلك في خدمات التقنية المالية
نساعد شركات الفنتك على تصميم سياسات واضحة لحماية المستهلك، بما يشمل الإفصاح الكامل عن الرسوم والمخاطر قبل استخدام العميل للخدمة.
إدارة رأس المال التنظيمي والاحتياطي
نساعد شركات الفنتك المرخصة على فهم متطلبات رأس المال التنظيمي والاحتياطي النقدي الواجب الاحتفاظ به وفق تصنيف نشاطها، وهي متطلبات تختلف جوهرياً بين شركات الدفع وشركات الإقراض ومنصات الاستثمار المختلفة.
الاستحواذ على شركات فنتك مرخصة
حين يستحوذ مستثمر على حصة في شركة فنتك مرخصة، نساعده على فهم متطلبات موافقة ساما المسبقة على هذا التغيير في الملكية، وهي خطوة إلزامية غالباً ما تُغفل في صفقات الاستحواذ السريعة والمتعجّلة.
كيف نبدأ معك؟
أرسل عبر واتساب فكرة شركتك الناشئة أو المرحلة التنظيمية التي تمر بها. نساعدك على فهم المتطلبات الدقيقة والامتثال الكامل أمام ساما.
أسئلة شائعة
هل يجب المرور بالترخيص التجريبي (Sandbox) أولاً؟
في كثير من الحالات نعم، يتيح ذلك اختبار النموذج التجاري قبل الحصول على ترخيص دائم أكثر صرامة.
ما التزامات مكافحة غسل الأموال لشركات الفنتك؟
تخضع شركات الفنتك لالتزامات صارمة في التحقق من الهوية ومراقبة المعاملات، ونساعدكم في تصميم سياسات متوافقة.
كيف ننتقل من الترخيص التجريبي للترخيص الدائم؟
نساعدكم على استيفاء متطلبات رأس المال والحوكمة والأنظمة التقنية الأكثر صرامة المطلوبة للترخيص الدائم.
نخطط لإطلاق منصة إقراض جماعي، فما أهم المتطلبات التنظيمية؟
حدود مبالغ الإقراض ومتطلبات الإفصاح للمقرضين والمقترضين هي الأهم، ونساعدكم على استيفائها بدقة.
هل نحتاج سياسة خاصة لحماية بيانات عملائنا المالية؟
نعم، ننصح بشدة بتصميم سياسة متوافقة مع نظام حماية البيانات الشخصية نظراً لحساسية البيانات المالية التي تتعاملون معها.
نريد الشراكة مع بنك تقليدي لتقديم خدمتنا، فهل تراجعون هذا النوع من العقود؟
نعم، نساعدكم على صياغة ومراجعة عقود الشراكة بما يضمن إطاراً رقابياً متوافقاً لكلا الطرفين.
نريد الاستثمار في شركة فنتك مرخصة قائمة، فهل نحتاج موافقة مسبقة؟
غالباً نعم؛ تغيير الملكية في شركة مرخصة من ساما يحتاج موافقة مسبقة، ونساعدكم على استيفاء هذا الشرط قبل إتمام الصفقة.